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成都广告传媒公司:互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资解决法式(试行)

互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资解决法式(试行)

    第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动,尺度互联网金融行业反洗钱和反恐怖融资工作,依照《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》(国办发〔2016〕21号)、《中国人民银行 家产和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于匆忙进互联网金融健康生长的指导意见》(银发〔2015〕221号)等规定,制定本法式。

    第二条 本法式适用于在中华人民共和国境内经有权局部容许可能备案设立的,依法经营互联网金融业务的机构(以下简称从业机构)。

    互联网金融是支配互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介供职的新型金融业务模式。互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由中国人民银行会同国务院有关金融监督解决机构根据法律规定和监管政策确定、调整并发表,包含但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。

    金融机构和非银行支付机构开展互联网金融业务的,应当执行本法式的规定;中国人民银行、国务院有关金融监督解决机构另有规定的,从其规定。

    第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管局部,对从业机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督解决职责。国务院有关金融监督解决机构在职责范围内配合中国人民银行履行反洗钱和反恐怖融资监督解决职责。中国人民银行制定可能会同国务院有关金融监督解决机构制定从业机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规章制度。

    中国人民银行设立的中国反洗钱监测阐发中心,负责从业机构大额交易和可疑交易陈诉的接收、阐发和保管,并根据规定向中国人民银行陈诉阐发成效,履行中国人民银行规定的其他职责。

    第四条 中国互联网金融协会根据中国人民银行、国务院有关金融监督解决机构关于从业机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规定,协调其他行业自律组织,制定并发布各类从业机构执行本法式所适用的行业规则;配合中国人民银行及其分支机构开展线上和线下反洗钱相关工作,开展洗钱和恐怖融资风险评估,发布风险评估陈诉和风险提示信息;组织鞭策各类从业机构制定并实施反洗钱和反恐怖融资方面的自律公约。

    其他行业自律组织根据中国人民银行、国务院有关金融监督解决机构的规定对从业机构提出成立健全反洗钱内控制度的要求,配合中国互联网金融协会鞭策从业机构之间的业务交流和信息共享。

    第五条 中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台(以下简称网络监测平台),使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享。

    中国互联网金融协会根据中国人民银行和国务院有关金融监督解决机构的要求建设、运行和掩护网络监测平台,确保网络监测平台及相关信息、数据和材料的安详、失密、残缺。

    中国人民银行分支机构、中国反洗钱监测阐发中心在职责范围内使用网络监测平台。

    第六条 金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构应当通过网络监测平台进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。

    金融机构和非银行支付机构依照反洗钱工作须要接入网络监测平台,介入基于该平台的工作信息交流、技术步伐共享、风险评估等工作。

    第七条 从业机构应当遵循风险为本举措,依照法律法规和行业规则,成立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,强化反洗钱和反恐怖融资合规解决,完善相关风险解决机制。

    从业机构应当成立统一的反洗钱和反恐怖融资合规解决政策,对其境表里隶属机构、分支机构、事业部的反洗钱和反恐怖融资工作实施统一解决。

    从业机构应当按规定方式向中国人民银行及其分支机构、国务院有关金融监督解决机构及其派出机构报备反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。

    第八条 从业机构应当明确机构董事、高级解决层及局部解决人员的反洗钱和反恐怖融资职责。从业机构的负责人应当对反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的有效实施负责。

    从业机构应当设立专门局部可能指定内设局部牵头负责反洗钱和反恐怖融资解决工作。各业务条线(局部)应当承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任,并指定人员负责反洗钱和反恐怖融资工作。从业机构应当确保反洗钱和反恐怖融资解决局部及反洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效履职所需的授权、资源和独立性。

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